Conti bancari

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Come si raggiunge

I conti bancari non hanno una voce di menu dedicata. Si gestiscono dal link diretto qui sopra oppure dalla tendina del conto quando compili una rata di pagamento (vedi Pagamenti).

🎯 Cosa fa

Mantiene l'anagrafica dei conti bancari di ciascun emittente, da selezionare quando si compila una rata di pagamento per la quale è richiesto l'IBAN (es. bonifico).

🕒 Quando usarlo

• Una tantum per ogni emittente, all'inizio: registrare i conti bancari utilizzati per ricevere pagamenti.
• Per aggiungere un conto nuovo a un emittente.
• Per disattivare un conto non più utilizzato senza cancellarlo (resta visibile sui pagamenti già registrati).

🧩 Concetti

Oggetto	Cosa rappresenta
Emittente	La ragione sociale a cui appartiene il conto. Ogni conto è legato a un singolo emittente; al momento del pagamento la tendina mostra solo i conti dell'emittente della fattura.
Etichetta	Nome breve del conto (es. Conto principale Intesa, Conto fideiussione). Visualizzato nelle tendine.
IBAN	Coordinate bancarie internazionali. Validato in formato italiano/SEPA.
BIC	Codice SWIFT a 8 o 11 caratteri. Opzionale, utile per bonifici esteri.
Banca	Nome della banca, opzionale.
Intestatario	Da compilare se diverso dall'emittente.
Stato	Attivo o non attivo. I conti non attivi non sono selezionabili in nuovi pagamenti, ma restano sui pagamenti storici.
Predefinito	Al massimo un conto per emittente. È quello che le rate generate da un piano di pagamento ereditano automaticamente.

👣 Passi

Aggiungere un conto

1. Apri la pagina Conti bancari dal link diretto (vedi sopra: non c'è una voce di menu dedicata).
2. Clicca Nuovo.
3. Seleziona l'emittente, scrivi etichetta e IBAN. Compila gli altri campi se utili.
4. Lascia Attivo selezionato e salva.

Disattivare un conto

1. Apri il conto dalla griglia.
2. Deseleziona Attivo e salva.
3. Il conto smette di apparire nelle tendine delle rate, ma resta collegato ai pagamenti già emessi.

Modificare un conto

1. Apri il conto e modifica i campi.
2. Salva. La modifica si riflette sulle rate future ma non cambia l'IBAN già trasmesso al SDI nelle fatture inviate (l'XML è immutabile).

🗂️ Campi chiave

Campo	Obbligatorio	Note
Emittente	Sì	Determina su quali fatture il conto è selezionabile.
Etichetta	Sì	Nome breve mostrato nelle tendine.
IBAN	Sì	Formato IBAN italiano/SEPA.
Nome banca	No	Solo informativo.
BIC	No	8 o 11 caratteri.
Intestatario	No	Solo se diverso dall'emittente.
Attivo	Sì	Default attivo. Imposta non attivo per nasconderlo nelle nuove rate.

⚡ Casi particolari

• Cambio coordinate. Se il numero IBAN cambia, conviene disattivare il vecchio conto e crearne uno nuovo: in questo modo i pagamenti già trasmessi mantengono la cronologia corretta.
• Conti condivisi tra emittenti. Non supportato: ogni conto appartiene a un solo emittente. Se più emittenti usano lo stesso conto fisico, registrarlo separatamente per ciascuno.

🔗 Vedi anche

• Pagamenti - uso del conto nelle rate.
• Emittenti - ogni conto appartiene a un emittente.
• Panoramica fatturazione