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Come si raggiunge

La gestione delle rate avviene di norma dentro il wizard di emissione fattura (passo 4). La vista aggregata Pagamenti fattura non ha una voce di menu dedicata: si apre dal link diretto qui sopra.

🎯 Cosa fa

Definisce il piano rate di una fattura: una o più rate con scadenza, metodo di pagamento, conto bancario di accredito, percentuale del totale e importo. Le rate vengono trasmesse al SDI come parte dell'XML FatturaPA. Permette anche di registrare la data di ricezione del pagamento di ciascuna rata.

🕒 Quando usarlo

• Durante l'emissione di una fattura, al passo 4 del wizard, per definire un pagamento unico (es. immediato) o dilazionato (es. 30+60 giorni).
• Per modificare il piano rate di una fattura ancora in Bozza prima dell'invio al SDI.
• Per annotare la data effettiva di ricezione di una rata pagata.

🧩 Concetti

Oggetto	Cosa rappresenta
Rata	Una porzione del totale fattura, espressa in percentuale, con relativa scadenza e metodo di pagamento.
Metodo di pagamento	Codice SDI ufficiale (es. Bonifico, SEPA Direct Debit, Contanti). Alcuni metodi richiedono la selezione di un conto bancario.
Conto bancario	Coordinate bancarie dell'emittente, scelte da una tendina dell'anagrafica conti dedicata (vedi Conti bancari).
Scadenza	Data entro cui la rata dovrebbe essere pagata. Vuota = pagamento immediato.
Data pagamento	Data effettiva di ricezione del pagamento, registrata a posteriori (opzionale).
Percentuale e importo	La percentuale è l'unico valore modificabile; l'importo è calcolato automaticamente sulla base del totale fattura.

👣 Passi

Il piano rate si gestisce dentro il wizard di emissione fattura (passo 4), oppure dalla vista aggregata Pagamenti fattura (tutte le rate; raggiungibile solo da link diretto, vedi sopra).

Dentro il wizard (passo 4)

1. Clicca il pulsante per aggiungere una rata.
2. Compila:
   • Numero rata (ordine, es. 1, 2, 3).
   • Metodo di pagamento — tendina con i codici SDI ufficiali (es. Bonifico, Contanti, SEPA Direct Debit). La tendina è popolata dall'anagrafica dedicata.
   • Scadenza — data; vuota = pagamento immediato.
   • Conto bancario — selezionato dall'anagrafica dei conti dell'emittente. Obbligatorio solo per metodi che prevedono coordinate bancarie (bonifico, SEPA Direct Debit e varianti). Per contanti, assegno e simili lascia vuoto.
   • Data pagamento — opzionale. Da valorizzare quando la rata viene effettivamente pagata.
   • Percentuale (es. 50,00).
   • Importo — campo in sola lettura, calcolato automaticamente dalla percentuale sul totale fattura.
3. Ripeti per ogni rata.
4. La somma delle percentuali deve essere 100% (il wizard segnala in verde/rosso).
5. Al passaggio al passo successivo, il piano rate viene salvato.

🗂️ Campi chiave

Campo	Obbligatorio	Note
Numero rata	Sì	Ordine progressivo (1, 2, 3, ...).
Metodo di pagamento	Sì	Scelto da tendina anagrafica codici SDI.
Scadenza	No	Vuota = pagamento immediato.
Conto bancario	Dipende	Obbligatorio solo se il metodo prevede coordinate bancarie (bonifico, SEPA Direct Debit). La tendina mostra solo i conti dell'emittente della fattura.
Data pagamento	No	Da valorizzare al ricevimento del pagamento.
Percentuale	Sì	Due decimali. Somma rate = 100%.
Importo	Auto	Calcolato e in sola lettura: totale fattura × percentuale ÷ 100.

⚡ Casi particolari

• Pagamento immediato vs dilazionato. Una singola rata senza scadenza genera la condizione SDI "pagamento immediato" (TP01). Rate multiple o con scadenza generano "pagamento dilazionato" (TP02). La scelta è automatica.
• Modifica dopo l'invio. Una volta inviata la fattura al SDI, il piano rate non va modificato (la fattura trasmessa è immutabile). Se necessario, emetti una nota di credito come fattura separata. La data pagamento può comunque essere registrata anche dopo l'invio.
• Arrotondamenti. L'importo di ogni rata è arrotondato a due decimali. La somma degli importi può differire dal totale fattura di pochi centesimi: in caso adatta manualmente la percentuale dell'ultima rata.
• Ricalcolo importi. Se modifichi le righe fattura (passo 3) dopo aver impostato le rate, tornando al passo 4 gli importi vengono ricalcolati in base alla nuova somma totale.
• Nessun conto bancario in anagrafica. La tendina del conto bancario resta vuota finché non vengono creati conti per l'emittente nella pagina dedicata. Per metodi che richiedono IBAN il salvataggio fallisce con un messaggio dedicato.

🔗 Vedi anche

• Panoramica fatturazione
• Emissione fattura — il piano rate è parte del wizard (passo 4).
• Conti bancari — anagrafica conti per emittente.